Сбербанк автолизинг для физических лиц. Оформление лизинга в сбербанке физическими лицами, его плюсы и минусы

Лизинг – эффективный финансовый инструмент для обновления производственных мощностей. Он позволяет приобретать оборудование с вложением небольшого стартового капитала. Все первичные затраты на закупку берет на себя лизинговая компания.

ЗАО «Сбербанк Лизинг» осуществляет деятельность в России более 20 лет. Предлагаемые компанией услуги меняются в соответствии с потребностями клиентов. На сегодняшний день Сбербанк Лизинг предлагает следующие финансовые продукты для владельцев бизнеса:

Экспресс-лизинг:

• Принятие решения в течение 9 часов.
• 6 документов от клиента для анализа.
• Возможность использовать специальные предложения от партнеров.

Стандарт-Лизинг:

• Стоимость оборудования – до 300 млн.рублей.
• Принятие решения за 12 дней.
• Упрощенная подготовка документации для договора.

Лизинг-Проект:

• Финансирование до 15 млрд. рублей.
• Гибкий график платежей.
• Аванс от 0%.
• Индивидуальная процентная ставка.

Лизинг предоставляется на приобретение легкового и грузового транспорта, морских и воздушных судов, подвижного состава и спец.оборудования. Кроме того, Сбербанк Лизинг является лидером рынка в сегменте финансовой аренды недвижимости. Стать участником любой из перечисленных программ могут юридические лица и индивидуальные предприниматели. Услуги лизинга для физических лиц в Сбербанке не предусмотрены.

В компании Сбербанк Лизинг на официальном сайте калькулятора для расчета платежей нет. Однако определить стоимость договора можно, воспользовавшись типовой программой. Скачать файл в формате.xls можно по ссылке .

Для того, чтобы произвести расчет, следует заполнить данные:

1. Первоначальная стоимость оборудования. Узнать её можно на официальном сайте поставщика.
2. Срок лизинга. Максимальный – 60 мес.
3. Удорожание лизинга за весь период. Наименьшее удорожание имеют объекты лизинга, приобретенные по специальной акции.
4. Авансовый платеж. Указывается в процентах от первоначальной стоимости оборудования.
5. Стоимость страховки. Страхование предмета лизинга является обязательным и исчисляется в процентах от первоначальной стоимости приобретаемого оборудования.

После заполнения данных клиент получает расчет полной стоимости оборудования, сумму страховки и размер ежемесячного лизингового платежа.

К примеру, клиент решил приобрести в лизинг автомобиль Audi A8 Long. По специальному предложению стоимость автомобиля составляет 3 200 000 рублей.

• Авансовый платеж – 45%.
• Срок лизинга – 12, 24, 36 месяцев.
• Страхование – 3,1% от стоимости лизингового имущества.

Ежемесячный лизинговый платеж составит:

• При сроке лизинга 12 месяцев – 173 818,18 рубля.
• При сроке лизинга 24 месяца – 89 739,13 рубля.
• При сроке лизинга 36 месяцев – 63 314,29 рубля.

Удорожание имущества: от 135 200 рублей до 456 000 рублей в зависимости от срока лизинга.

Оформление договора лизинга начинается с заполнения предварительной заявки на сайте .

В заявке указываются:

1. Название компании.
2. Организационно-правовая форма: ООО, ЗАО, ИП и др.
3. Фамилия, имя и отчество контактного лица.
4. Телефон и электронная почта.
5. Адрес ближайшего отделения Сбербанк Лизинг.
6. Тип приобретаемого имущества: легковой или грузовой транспорт, спец.оборудование, воздушные суда и др.

Игнат, 46 лет. Директор ООО «СтопКар», г. Кострома:

«Сбербанку доверяю. Крупная, устойчивая компания, для клиентов есть много спец.предложений. 2 года назад приобрели здесь погрузчик Volvo. Лизинг взяли на 3 года, но выплатили досрочно за 1,5. Никаких санкций не последовало. При подсчете лизинг оказался дешевле, чем потребительский кредит».

Елена, 36 лет. Главный бухгалтер ООО «Флагман», г Сызрань:

«Несмотря на широкую рекламную кампанию о самых низких ставках по договорам лизинга, условия сделки оказались невыгодными. Есть гораздо более интересные предложения. Да и звонка от менеджера вместо заявленных одного-двух дней ждали около недели. На сайте Сбербанк Лизинга калькулятора нет, всё пришлось пересчитывать вручную».

Петр, 42 года. Индивидуальный предприниматель, г. Батайск:

«Выбирал между лизингом и кредитом , остановился на первом варианте – меньший пакет документов, по акции очень удачно достался автомобиль Ситроен. Менеджеры вежливые, ненавязчивые. Объяснили, предложили, помогли все рассчитать. Удорожание за 2 года всего 3,5%».

АО «Сбербанк Лизинг» предлагает услуги по финансированию приобретения оборудования российского и иностранного производства для обновления материально-технической базы предприятий.

Закупив промышленное или торговое оборудование в лизинг, можно существенно расширить возможности Вашей компании и повысить ее позиции в конкурентной борьбе. Наше предложение позволяет на выгодных условиях приобрести технику, необходимую для осуществления любой предпринимательской деятельности: производства, торговли, работы в промышленности и т. д.

Лизинг пищевого оборудования и техники осуществляется совместно с нашими партнерами – ведущими российскими и зарубежными производителями.

«Сбербанк Лизинг» стал партнером ФРП по программе «Лизинговые проекты». Льготный займ на уплату до 90% аванса за оборудование под ставку 1% годовых.

В соответствии с программой «Лизинговые проекты» производится предоставление займа для оплаты авансового платежа по договору лизинга. Программа предусматривает финансирование проектов, направленных на модернизацию основных производственных фондов промышленных предприятий.

Основные условия предоставления займа по программе:

• Заем предоставляется в размере 10% до 90% первоначального взноса (аванса) лизингополучателя по договору лизинга.
• Максимальный размер займа Фонда составляет до 27% от общей стоимости промышленного оборудования.
• Ставка по займу составляет 1 % годовых.
• Заем предоставляется на срок до 5-ти лет, но не более срока договора лизинга.
• Сумма займа от 5 до 500 млн. рублей.

Для участия в программе промышленные предприятия обращаются непосредственно в уполномоченную лизинговую компанию, которая формирует заявку на получение займа в ФРП. Вы можете заполнить Заявку на лизинг производственного оборудования в режиме online. Позвоните нам – мы ответим Вам на все вопросы о продаже и финансировании покупки таких объектов.

Звоните по телефону в Вашем регионе: 8-800-555-555-6, ежедневно по рабочим дням с 09:00 до 19:00.

АО «Сбербанк Лизинг» предоставляет российским компаниям в лизинг новые или находящиеся в эксплуатации воздушные суда.

Планируете начать новое дело или расширить уже имеющееся? Нет ничего проще! Оформите лизинг на нужные объекты недвижимости, транспорт, оборудование и получайте максимальную прибыль.

Что такое лизинг?

В понятие лизинга входит вид кредитования , точнее аренды имущества с последующей возможностью выкупа на длительный срок. Говоря проще, банк покупает для партнера нужное ему имущество и отдает на пользование за арендную плату.
Сбербанк предлагает услуги лизинга любых видов транспорта, техники для фермеров и строителей, недвижимости. Средние и крупные бизнесмены могут взять в лизинг в Сбербанке морские, речные, воздушные суда и железнодорожный транспорт.
Оформление выглядит следующим образом - получатель лизинга выбирает нужный ему автомобиль/автомобили, технику или недвижимость, банк приобретает и отдает в пользование выбранный предмет лизинга партнеру. Заключается договор с указанием стоимости покупки, ежемесячных платежей и возможности выкупа предмета лизинга в собственность.

Лизинг в Сбербанке для физических лиц

На данный момент оформить лизинг обычный человек, не являющийся предпринимателем, может только на покупку легкового автомобиля. Взять машину в лизинг выгоднее и удобнее, чем оформлять кредит.

Требуемые документы:

1. Паспорт;
2. Водительские права;
3. Документ, подтверждающий доход

Требования к получателю лизинга не очень высоки, важен сам факт наличия дохода, чтобы заемщик смог выполнять требования по выплатам и расходам на транспорт. Оформление происходит в течение одного рабочего дня, срок договора лизинга гораздо дольше, чем у кредита.

• Еще один плюс: в финансово трудный для получателя лизинга момент можно попросить в банке отсрочку платежей. Не нужно заново собирать пакет документов для подтверждения временной неплатежеспособности.

Первый взнос колеблется от 10 до 30% стоимости приобретения в зависимости от выбранной программы.

• Плюс: лизинг могут оформить те, кому было отказано в кредите. Несмотря на это, лишь небольшая часть граждан приобретает авто в лизинг. Услуга лизинга мало известна и не пользуется популярностью. По этой причине Сбербанк временно не оформляет лизинг для физических лиц.

Плюсы и минусы

Поскольку владельцем приобретаемого в лизинг имущества является Сбербанк, его не интересует кредитная история заемщика. Само рассмотрение заявки занимает несколько часов, максимум - день.

• В программе «Стандарт» первый взнос максимальный - 30% от стоимости, зато общий процент переплаты минимальный. Для программы «Лайт» первый взнос всего 10% от общей стоимости имущества, взятого в лизинг.

Договор прозрачен для получателя лизинга, нет комиссий, которые называют скрытыми. Сбербанк, как сторона, представляющая аренду, берет на себя расходы по содержанию лизингового имущества.
Минус в том, что заемщик имеет право только на пользование имуществом, его нельзя переделывать или производить какие-либо действия, не указанные в договоре.
Максимальный срок договора лизинга - 37 месяцев.

На сегодняшний день закрытое акционерное общество «Сбербанк Лизинг» всеми рейтингами признаётся одной из самых крупных лизинговых компаний, работающих на территории Российской Федерации, а также ближнего зарубежья.

На сегодняшний день закрытое акционерное общество «Сбербанк Лизинг» всеми рейтингами признаётся одной из самых крупных лизинговых компаний, работающих на территории Российской Федерации, а также ближнего зарубежья. Сегодня именно лизинговые проекты Сбербанка задействованы во всех областях российской промышленности. Основная цель ЗАО - активно способствовать модернизации и развитию экономики нашей страны, помочь росту фондов ключевых предприятий России. Сегодня лизинговая дочерняя компания Сбербанка получает самый высокий уровень поддержки от материнского государственного банка.

Калькулятор лизинга в Сбербанке

Размещённый на нашем сайте лизинговый калькулятор Сбербанка позволяет произвести наиболее точный расчёт по стоимости выбранной индивидуальным или корпоративным клиентом банка конкретной лизинговой программы. Калькулятор также даёт возможность клиенту определить, какая схема погашения лизинга будет для него самой оптимальной. Для того чтобы воспользоваться калькулятором, вам необходимо ввести в поля следующие данные:

• каким типом объекта лизинга вы планируете пользоваться;
• каким должен быть срок вашей лизинговой программы;
• общая стоимость объекта лизинга;
• процент по лизинговой программе, установленный банком;
• сумма первоначального взноса;
• размер единоразовой комиссии;
• процент амортизации;
• тип внесения платежей (аннуитетная/стандартная схемы).

Лизинг Сбербанка для физических лиц

Индивидуальным клиентам Сбербанк предлагает удобную программу лизинга для приобретения автомобиля. Наряду с автокредитом, оформление авто в лизинг отличается своей простотой и обеспечивает физическому лицу целый ряд преимуществ. В частности, лизинговые программы позволяют избежать больших первоначальных затрат, экономить время на регистрации и оформлении авто. Для того, чтобы оформить авто в лизинг, вам необходимо выбрать марку авто, автосалон, в котором вы планируете его взять, а также собрать данные по авто и продавцу для банка. Процесс оформления документов не занимает много времени. Однако обратите внимание, что ответственность за машину будете нести вы лично, несмотря на то, что официально оно будет принадлежать банку.

Лизинг автомобилей в Сбербанке

Для юридических лиц Сбербанк России предлагает несколько программ лизинга авто:

• лизинг легковых автомобилей;
• лизинг грузовых автомобилей;
• лизинг транспортных средств коммерческого назначения;
• лизинг специальной техники.

Корпоративные клиенты Сбербанка могут воспользоваться лизингом авто по программам «Лайт» и «Стандарт». Первая отличается возможностью минимизировать первоначальные расходы на покупку автомобиля в лизинг. Вторая, в свою очередь, обеспечивает клиентам сведение к минимуму ежемесячных платежей по договору.

Лизинг недвижимости Сбербанк

В сфере лизинга недвижимости Сбербанк является безусловным лидером среди банковских структур, предлагающих аналогичные услуги. Основными продуктами ЗАО «Сбербанк Лизинг» выступают:

• Финансовый лизинг, при котором осуществляется кредитованный выкуп различных объектов недвижимости. По условиям программы банк осуществляет финансирование до 80% конкретного объекта недвижимости, после чего сам объект передаётся юридическому лицу в лизинг.
• Возвратный лизинг предполагает проведение рефинансирования дорогостоящих и недолгосрочных кредитов ломбардного и строительного типа. Другими словами, банк приобретает объект недвижимости, после чего передаёт его клиенту в долгосрочный лизинг.

Срок действия лизинга недвижимости может составлять до 10 лет. При этом получатель лизинга должен совершить только авансовый платёж, размер которого, как правило, составляет от 10% рыночной стоимости объекта. Объём финансирования лизинга банком - от 100 миллионов рублей.

Покупка дорогостоящей техники, оборудования и машин остается недоступной для небольших компаний, а потому популярность получили услуги аренды и лизинга для малого бизнеса и ИП. В Сбербанке действует несколько программ для различных видов техники, которые поспособствуют развитию малого предприятия.

Что такое лизинг?

В Сбербанке можно оформить лизинговый договор на легковой, грузовой или коммерческий автомобиль на срок от 12 месяцев. Специальная техника по условиям банка предоставляется не менее чем на 21 месяц.

Лизинг – это вид договора, по условиям которого лизингодатель (лизинговая компания «Сбербанк Лизинг») передает имущество в аренду лизингополучателю с правом перехода в собственность или без него.

После исполнения обеими сторонами своих обязательств, право собственности на предмет лизинга передается лизинговой компанией лизингополучателю. Переход права оформляется актом об окончании договора, который необходимо подписать в течение 5 дней с момента окончания срока лизинга.

Если лизингополучатель не подписал акт в указанный срок, лизингодатель вправе не передавать ему право собственности. Если лизингополучатель оплатил все лизинговые платежи, но не исполнил какие-либо иные обязанности (например, не заплатил штрафы или не оплатил выкупную стоимость), право собственности на предмет лизинга к лизингополучателю не переходит.

Если же лизингополучатель утратил право собственности или право эксплуатации при выявлении претензий третьих лиц (компетентных государственных органов, в результате ареста, конфискации) при отсутствии вины лизингодателя, лизингополучатель обязан в бесспорном порядке уплатить сумму закрытия сделки и возместить убытки в течение 10 дней с момента направления требования лизингодателя.

Условия оформления лизинга на легковые автомобили

Для оформления лизингового договора на легковой автомобиль потребуется минимальный авансовый платеж в размере 20% от общей стоимости финансирования. Максимальная сумма кредита, по программе лизинга легкового автомобиля – до 24 000 000 рублей или до 300 000 000 в индивидуальном порядке. После подачи заявки банк принимает решение за 1-2 рабочих дня. Заемщик может выбрать удобный для него график платежей: аннуитетный, убывающий, дифференцированный или сезонный – и получить рассрочку от 12 до 36 месяцев.

В лизинг можно приобрести как один легковой автомобиль, так и сразу целый автопарк. Однако, действуют ограничения по модельному ряду. По данной программе лизинга доступны более 20 марок автомобилей, в том числе Audi, Volvo, Volkswagen, Skoda, Citroen и другие.

Лизинг коммерческого и легкового транспорта в Сбербанке

до 24 млн рублей

от 12 до 36 месяцев

* - проценты по договору устанавливаются индивидуально

Лизинг коммерческого транспорта в Сбербанке

На приобретение фургонов, пикапов, микроавтобусов и других видов автомобилей по программе «Сбербанк Лизинг», «Лизинг коммерческого транспорта», можно получить финансирование до 24 000 000 рублей или до 300 000 000 по запросу клиента , при этом потребуется авансовый платеж от 20%.

Предположим, что юридическому лицу требуется взять в лизинг автомобиль стоимостью 1 900 000 рублей. Если оформить договор с рассрочкой на 36 месяцев и внести первоначальный платеж в размере 20% от указанной суммы, то ежемесячно сделка будет обходиться в 55 717 рублей, а переплата составит 485 812 рублей (1 900 000 – 20% = 1 520 000 рублей пошло в лизинг; итоговая сумма выплат: 55 717 * 36 = 2 005 812 рублей; 2 005 812 – 1 520 000).

Проценты по каждому отдельному договору лизингового финансирования могут отличаться.

На официальном сайте «Сбербанк Лизинг» с помощью специального кредитного калькулятора можно рассчитать ежемесячный платеж, основываясь на общей стоимости транспорта, сроке договора и размере авансового взноса.

Лизинг грузового транспорта и спецтехники

Условия оформления грузового транспорта по лизинговому договору отличаются от условий для легковых и коммерческих транспортных средств. Чтобы взять грузовик, произведенный в России или одной из стран СНГ, потребуется минимальный авансовый взнос в 20%, а иностранного производства – от 15%. Договор может быть подписан на срок от 1 до 4 лет.

Максимальная сумма финансирования, время принятия решения и график платежей при лизинге грузовых – такие же, как в двух вышеописанных программах.

Для расширения автопарка спецтехники без первоначального взноса не обойтись – минимум 30%, а срок – до 3 лет. По такой программе можно взять в лизинг строительную, сельскохозяйственную, дорожную и складскую технику.

Лизинг грузового транспорта и спецтехники в Сбербанке

до 24 млн рублей

от 12/21 до 48/36 месяцев

* - условия зависят от вида транспорта и техники,
сумма может быть увеличена до 300 млн рублей

Обязательно ли страхование по лизинговой сделке?

Одно из основных требований по заключению сделки лизинга в Сбербанке –обязательное страхование автомобиля. Страховые полисы ОСАГО и КАСКО должны действовать на протяжении всего срока лизингового договора.

Требованиям банка будет соответствовать полис не каждой страховой компании – только тем, что включены в список компаний-партнеров (или его дочерние компании). Среди них:

• «РосГосСтрах»;
• «ВТБ Страхование»;
• «ВСК»;
• «АльфаСтрахование»;
• «Согаз»;
• «Ресо-Гарантия»;
• «Либерти Страхование»;
• «ИнГосСтрах»;
• «Дочка» Сбербанка «Сбербанк Страхование».

Страхование обязательно для любого лизингового транспорта.

Особенности финансирования лизинга в Сбербанке

В 2017 году были утверждены новые правила по лизинговым договорам, однако, в них мало что изменилось. Как и раньше, при внесении изменений в договор по инициативе лизингополучателя, ему придется оплатить 15 000 рублей в пользу лизингодателя. Временный владелец предмета лизинга обязан самостоятельно обеспечивать прохождение ежегодного техосмотра автотранспортного средства, постановку на учет и нести прочие расходы. Оплата транспортного налога производится той стороной сделки, на которую зарегистрировано имущество по лизинговому договору.